為進(jin)一步提高(gao)全民(min)(min)防(fang)(fang)詐(zha)防(fang)(fang)賭(du)(du)意(yi)識和識詐(zha)識賭(du)(du)能力，防(fang)(fang)范洗(xi)錢(qian)誘惑和陷阱，深入貫徹(che)落實《中國(guo)人民(min)(min)銀(yin)行北京市分行反洗(xi)錢(qian)處關于進(jin)一步做好(hao)2024年反洗(xi)錢(qian)宣傳以及調(diao)研工作的通知(zhi)》要求，中國(guo)東方組織開展反洗(xi)錢(qian)“早(zao)春(chun)行”系(xi)列(lie)宣傳。
三問電信網絡詐騙犯罪
本文節(jie)選自最高人民檢(jian)察院官網(wang)
悲劇總是把人生(sheng)有價(jia)值的(de)東西毀滅，比(bi)如(ru)青春(chun)，比(bi)如(ru)自由。
李(li)樂（化名）在19歲那年，失去(qu)了自由(you)。因為詐(zha)騙犯罪(zui)，他(ta)被判處有期(qi)徒刑四年六個(ge)月。和他(ta)一起實(shi)施(shi)犯罪(zui)的還有5人，他(ta)們中年紀最大的26歲，最小的剛(gang)滿18歲。
這是他們人(ren)生的悲劇，在最美好的年紀(ji)卻身陷囹(ling)圄。而那些(xie)被他們騙的人(ren)，除(chu)了錢(qian)財損失之外，還留下了無法抹去(qu)的心理(li)陰影。
為(wei)什么要(yao)詐(zha)騙？為(wei)什么會被騙？當面(mian)對電(dian)信網絡詐(zha)騙時，無數人無數次發出這樣的疑(yi)問(wen)。帶著同(tong)樣的問(wen)題，本文嘗試探究案件背后反映出的共(gong)性問(wen)題。
一問：實施詐騙的人有哪些特性？
“從涉(she)案人員看，低齡、低學(xue)歷(li)(li)、低收(shou)入‘三低’現象較(jiao)為突出。”最高人民檢(jian)察(cha)院第四檢(jian)察(cha)廳(ting)主辦檢(jian)察(cha)官趙瑋告訴(su)(su)記者，檢(jian)察(cha)機關起訴(su)(su)的電信網絡詐(zha)騙犯罪及其關聯犯罪中(zhong)，35歲以下的占85%，初(chu)中(zhong)及以下學(xue)歷(li)(li)的占70%，無固(gu)定(ding)職(zhi)業的占94%。
為什么會出現(xian)(xian)這(zhe)一現(xian)(xian)象？趙瑋說，這(zhe)或許(xu)與電信網絡詐騙犯罪的幾個特性相(xiang)關。
首先，網絡犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)是一種非(fei)接(jie)觸性(xing)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)，它與(yu)傳統的犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)形(xing)式(shi)(shi)不同，犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)分子不需要和(he)(he)被害人“面(mian)對(dui)面(mian)”接(jie)觸就可以實施(shi)犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)。而這(zhe)種犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)形(xing)式(shi)(shi)在很大(da)程度(du)上降低了犯(fan)(fan)(fan)罪(zui)(zui)的悖德(de)感和(he)(he)罪(zui)(zui)惡感。
其次，網(wang)絡犯(fan)罪(zui)(zui)的鏈(lian)條化、產業(ye)化趨勢明顯，超(chao)長(chang)的黑灰產業(ye)鏈(lian)細化了(le)犯(fan)罪(zui)(zui)分(fen)工，降低了(le)犯(fan)罪(zui)(zui)的專(zhuan)業(ye)門(men)檻，不需要(yao)專(zhuan)業(ye)的技術就可(ke)以實施犯(fan)罪(zui)(zui)。
再次，網絡犯(fan)罪有著超高的(de)收(shou)益，這種低投入、高收(shou)益的(de)賺(zhuan)錢(qian)方法誘惑(huo)了很多人(ren)。
就(jiu)這樣，那些法律意識淡薄(bo)、社會經驗不足的人更易步入犯(fan)罪(zui)的陷阱。
二問：詐騙手段主要有哪些？
用(yong)花樣翻新、層(ceng)出不(bu)窮來形容電(dian)信網絡詐(zha)騙(pian)犯罪的手(shou)段是一點也不(bu)為過。網上(shang)網下、境內境外、虛擬現實相(xiang)結合，眼(yan)花繚亂的電(dian)信網絡詐(zha)騙(pian)手(shou)段讓人防不(bu)勝防。
“電信網(wang)(wang)絡(luo)詐騙涉及日常生活的許多(duo)領(ling)域(yu)，比(bi)如(ru)投資(zi)理財、情感交(jiao)友(you)、網(wang)(wang)絡(luo)購物等(deng)。而且許多(duo)新(xin)型詐騙手(shou)段(duan)不斷(duan)出(chu)現，比(bi)如(ru)在網(wang)(wang)絡(luo)游(you)戲(xi)領(ling)域(yu)，就出(chu)現游(you)戲(xi)裝備(bei)買賣、游(you)戲(xi)空間(jian)交(jiao)友(you)等(deng)新(xin)的詐騙手(shou)段(duan)；在‘飯圈’追(zhui)星領(ling)域(yu)，出(chu)現給明(ming)星投票打榜、購買明(ming)星代言產品等(deng)詐騙手(shou)段(duan)。”趙瑋告訴(su)記者，各類(lei)電信網(wang)(wang)絡(luo)詐騙手(shou)段(duan)交(jiao)織運(yun)用，不僅迷惑(huo)性強(qiang)，而且危害性大(da)。
在廣東省深圳市檢察機(ji)關(guan)辦理(li)的邱某儒等31人詐(zha)(zha)騙案(an)中，犯罪分(fen)子(zi)采用的詐(zha)(zha)騙手段(duan)就極(ji)具迷惑性。
該案(an)中(zhong)，被告人先是(shi)搭建了(le)一個交易平臺(tai)(tai)，然(ran)后虛(xu)構一批文(wen)化(hua)(hua)產品作為交易對象(xiang)，隨后發展投(tou)(tou)資者(zhe)到(dao)平臺(tai)(tai)來(lai)買賣(mai)交易，通過收取交易手續費盈利(li)。對外(wai)宣傳中(zhong)，他們聲稱投(tou)(tou)資者(zhe)在平臺(tai)(tai)買入或賣(mai)出文(wen)化(hua)(hua)產品都(dou)可以從價格變動中(zhong)獲得高額(e)利(li)潤。而實際(ji)上，投(tou)(tou)資者(zhe)買入或賣(mai)出的行(xing)為都(dou)不會對商品價格產生影響，投(tou)(tou)資者(zhe)看(kan)到(dao)的商品價格趨(qu)勢(shi)圖，實際(ji)是(shi)套用的國外(wai)期貨(huo)平臺(tai)(tai)的K線(xian)圖。
為了吸引更(geng)多(duo)投資(zi)(zi)者上鉤，犯罪分子更(geng)是(shi)自導自演，在成立(li)的聊天群(qun)中(zhong)，通過(guo)假扮講師(shi)、冒充投資(zi)(zi)獲利(li)者、發送虛假盈利(li)截圖等方式，誘(you)使投資(zi)(zi)者在交(jiao)易平臺(tai)上頻(pin)繁交(jiao)易，最終付出(chu)高(gao)額手(shou)續費。
在傳(chuan)統的投(tou)資性(xing)網絡詐(zha)騙(pian)中(zhong)(zhong)，犯罪分(fen)子(zi)一(yi)般(ban)采用“空(kong)手(shou)套白狼”“以小套大(da)”等方(fang)式(shi)(shi)實施(shi)詐(zha)騙(pian)。而(er)該案中(zhong)(zhong)，卻是采用頻繁的交易來騙(pian)取高額(e)手(shou)續費的方(fang)式(shi)(shi)實施(shi)詐(zha)騙(pian)，這種“溫水煮青蛙”式(shi)(shi)的詐(zha)騙(pian)的確(que)更(geng)具迷(mi)惑性(xing)，往(wang)(wang)往(wang)(wang)受騙(pian)人(ren)數眾多(duo)，危害更(geng)大(da)。
三問：哪些人更容易上當受騙？
最高人民檢察(cha)院2022年(nian)3月發(fa)布的(de)檢察(cha)業務數(shu)據顯示，未成年(nian)人和老(lao)年(nian)人受騙案件多發(fa)，這兩類人群(qun)更易(yi)被騙。
“由于未成年(nian)(nian)人(ren)社會經(jing)驗不足、老(lao)年(nian)(nian)人(ren)對網(wang)絡操作不熟悉等(deng)原(yuan)因，導致近(jin)年(nian)(nian)來這兩(liang)類人(ren)群(qun)受騙案件持續多發。”趙瑋告訴(su)記(ji)者，從受騙領域(yu)看，未成年(nian)(nian)人(ren)受騙主要集(ji)(ji)中(zhong)在直播(bo)打賞(shang)、網(wang)絡游戲、網(wang)絡購物等(deng)；老(lao)年(nian)(nian)人(ren)受騙主要集(ji)(ji)中(zhong)在養老(lao)投資、養生(sheng)保(bao)健等(deng)。
針(zhen)對未(wei)成年(nian)人受騙情(qing)況(kuang)，司(si)法(fa)(fa)機關(guan)不斷加強對未(wei)成年(nian)人合法(fa)(fa)權益的特殊保護，依法(fa)(fa)從嚴懲治犯罪(zui)行為。檢察機關(guan)結合司(si)法(fa)(fa)辦(ban)案，堅持(chi)懲防結合，主動(dong)聯系教育部門，走進學校開展法(fa)(fa)治宣傳教育活動(dong)，提高(gao)未(wei)成年(nian)人網上(shang)識(shi)騙防騙的意識(shi)和能力(li)。
對于當前電(dian)信(xin)網(wang)(wang)絡(luo)詐(zha)騙(pian)的犯(fan)(fan)(fan)(fan)罪形(xing)勢，2022年4月，國(guo)務院打(da)擊治理電(dian)信(xin)網(wang)(wang)絡(luo)新(xin)型(xing)違法(fa)犯(fan)(fan)(fan)(fan)罪工作(zuo)部際聯席會議辦(ban)公室有(you)關負責人(ren)在解讀《關于加強(qiang)打(da)擊治理電(dian)信(xin)網(wang)(wang)絡(luo)詐(zha)騙(pian)違法(fa)犯(fan)(fan)(fan)(fan)罪工作(zuo)的意見》時這樣(yang)說道：“電(dian)信(xin)網(wang)(wang)絡(luo)詐(zha)騙(pian)犯(fan)(fan)(fan)(fan)罪形(xing)勢十分嚴峻，已成為發(fa)案最(zui)多、上升最(zui)快、涉(she)及面最(zui)廣(guang)、人(ren)民群眾反映最(zui)強(qiang)烈的犯(fan)(fan)(fan)(fan)罪類型(xing)。”連用四個(ge)“最(zui)”，可見電(dian)信(xin)網(wang)(wang)絡(luo)詐(zha)騙(pian)犯(fan)(fan)(fan)(fan)罪危害之(zhi)深。
2021年4月，習近(jin)平(ping)總書(shu)記對打(da)擊治(zhi)(zhi)理電(dian)信(xin)網(wang)絡詐騙(pian)犯(fan)罪(zui)工作(zuo)(zuo)作(zuo)(zuo)出重要指示，強調堅持以人民為中心，全面落(luo)實打(da)防(fang)管(guan)控措施，堅決遏制(zhi)電(dian)信(xin)網(wang)絡詐騙(pian)犯(fan)罪(zui)多發高(gao)發態勢。檢察機關認真貫(guan)徹落(luo)實習近(jin)平(ping)法治(zhi)(zhi)思想，把打(da)擊治(zhi)(zhi)理電(dian)信(xin)網(wang)絡詐騙(pian)犯(fan)罪(zui)工作(zuo)(zuo)列為“我為群眾辦(ban)實事”的重點任務之一，依(yi)法嚴厲(li)懲治(zhi)(zhi)電(dian)信(xin)網(wang)絡詐騙(pian)及其關聯犯(fan)罪(zui)，協同推(tui)進網(wang)絡綜合治(zhi)(zhi)理。
打擊治(zhi)理(li)電(dian)信(xin)網絡(luo)詐(zha)(zha)騙犯罪工作(zuo)(zuo)取(qu)得(de)顯著成效，但也必須看(kan)到，境外電(dian)信(xin)網絡(luo)詐(zha)(zha)騙犯罪依然猖獗，網絡(luo)黑灰(hui)產犯罪依然泛濫，追(zhui)贓挽損工作(zuo)(zuo)仍需進一步努力，人民(min)群眾(zhong)的反(fan)詐(zha)(zha)意識仍需提升。